OS CURSOS PODEM SER AJUSTADOS EM CARGA HORÁRIA E CONTEÚDO DE ACORDO COM AS EXPECTATIVAS E NECESSIDADES DA EMPRESA CONTRATANTE.
O Programa de Treinamento em Controladoria e Finanças foi desenvolvido a partir de larga experiência profissional e acadêmica acumulada ao longo de vários anos de atividade profissional.
É essencialmente um Programa de Estudos e Treinamento que se desenvolve através de Cursos, Seminários e Palestras na área de Controladoria e Finanças Corporativas, e dirigido aos diferentes níveis e necessidades organizacionais.
O Treinamento tem por objetivo básico dar suporte aos Executivos em geral, reciclando e aprofundando seus conhecimentos técnicos e proporcionando maior destaque e competência profissional. A preocupação essencial é a de proporcionar aos participantes o instrumental básico e os critérios gerenciais modernos que possibilitem à empresa adequar-se, de maneira eficaz, a um ambiente econômico mais dinâmico e complexo e a uma maior competitividade dos negócios.
O Programa está direcionado também a empresários que desejam aprimorar os conhecimentos da dinâmica financeira de seus negócios, projetando fluxos de caixa, definindo estratégias de preços de venda e de investimentos, implantando uma gestão baseada em valor, e exercendo controle sobre as finanças empresariais.
São apresentados, a seguir, diversos cursos nas áreas de Cálculos Financeiros, Controladoria e Análise Financeira, Finanças Corporativas e Valor e Mercado Financeiro, disponíveis para aplicação no ambiente da empresa. A estrutura básica sugerida em cada um deles pode ser alterada de forma a melhor se ajustar aos objetivos da empresa, sendo possível, ainda, o desenvolvimento de cursos mais específicos e personalizados.
O Programa de Treinamento em Controladoria e Finanças foi desenvolvido a partir de larga experiência profissional e acadêmica acumulada ao longo de vários anos de atividade profissional.
É essencialmente um Programa de Estudos e Treinamento que se desenvolve através de Cursos, Seminários e Palestras na área de Controladoria e Finanças Corporativas, e dirigido aos diferentes níveis e necessidades organizacionais.
O Treinamento tem por objetivo básico dar suporte aos Executivos em geral, reciclando e aprofundando seus conhecimentos técnicos e proporcionando maior destaque e competência profissional. A preocupação essencial é a de proporcionar aos participantes o instrumental básico e os critérios gerenciais modernos que possibilitem à empresa adequar-se, de maneira eficaz, a um ambiente econômico mais dinâmico e complexo e a uma maior competitividade dos negócios.
O Programa está direcionado também a empresários que desejam aprimorar os conhecimentos da dinâmica financeira de seus negócios, projetando fluxos de caixa, definindo estratégias de preços de venda e de investimentos, implantando uma gestão baseada em valor, e exercendo controle sobre as finanças empresariais.
São apresentados, a seguir, diversos cursos nas áreas de Cálculos Financeiros, Controladoria e Análise Financeira, Finanças Corporativas e Valor e Mercado Financeiro, disponíveis para aplicação no ambiente da empresa. A estrutura básica sugerida em cada um deles pode ser alterada de forma a melhor se ajustar aos objetivos da empresa, sendo possível, ainda, o desenvolvimento de cursos mais específicos e personalizados.
MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
Objetivos
Propiciar uma formação básica nos vários instrumentos financeiros e mecanismos de funcionamento do mercado de capitais e financeiro nacional. É preocupação do curso, também, considerar os temas modernos envolvendo modelos de avaliação de risco, securitização de dívidas, avaliação, entre outros.
A Quem se Destina
A todos os interessados em obter uma visão mais ampla e técnica do mercado financeiro nacional, destacando-se pessoal da área de finanças e bancos, profissionais liberais, investidores, assessores financeiros.
Programa
- Intermediação econômica; investimento, poupança, renda e riqueza; desenvolvimento econômico e mercado de capitais.
- Sistema financeiro nacional; órgãos normativos, instituições bancárias e não bancárias.
- Mercados financeiros; mercado monetário, mercado de crédito e mercado de capitais; financiamentos a longo prazo.
- Títulos de renda fixa: avaliação e risco; duration; convexidade.
- Mercado de ações; abertura de capital e lançamento de ações no mercado; valor intrínseco, nominal, patrimonial e de mercado das ações; operações com ADR; análise fundamentalista.
- Governança corporativa; Novo Mercado.
- Carteiras de investimento; diversificação de risco; fronteira eficiente; modelo de Markowitz; modelo de precificação de ativos.
Carga Horária Básica: 16,0 horas
TEORIA DO PORTFOLIO E INVESTIMENTOS
Objetivos
O curso tem por objetivo estudar a moderna teoria de carteiras, destacando sua formação, diversificação, desempenho e combinação ótima dos títulos em carteiras de investimentos. É demonstrado no curso, ainda, o desempenho de um título quando individual e quando inserido no contexto de uma carteira, os benefícios da diversificação de carteiras para os investidores e a avaliação de carteiras e do processo de análise de investimentos.
Programa
- Mercados financeiros; títulos financeiros; medidas estatísticas de risco aplicadas à avaliação de títulos e de carteiras: média, variância, coeficiente de variação, covariância e correlação.
- Variância e combinações de títulos; diversificação e risco; carteiras eficientes e fronteira eficiente; risco diversificável e risco sistemático.
- Análise e seleção de carteiras; estimação de coeficientes betas
- Taxa livre de risco, carteira de mercado e prêmio pelo risco de mercado.
- Modelo de precificação de ativos (CAPM); reta característica; security market line; reta do mercado de capitais.
- Retorno exigido; risco Brasil; determinação do custo de capital no Brasil em projetos com dívidas e sem dívidas; aplicações do CAPM no mercado brasileiro; fatores determinantes do risco de empresas; betas de investimentos
Carga Horária Básica: 16,0 horas
AVALIAÇÃO DE TÍTULOS DE RENDA FIXA
Objetivos
O curso visa desenvolver os instrumentos de avaliação de títulos de renda fixa disponíveis no mercado. É dado maior destaque ao enfoque prático do curso, facilitando todo o processo de aprendizagem.
Programa
- Matemática financeira aplicada à avaliação de títulos de renda fixa.
- Precificação de títulos de renda fixa; retorno; yield to maturity; current yield; fatores que afetam o retorno dos títulos; coupon bond; zero coupon; ágio e deságio.
- Cálculo e interpretação da duration; duration de títulos e de carteiras; propriedades da duration; taxa de juros, preço de mercado dos títulos e duration.
- Volatilidade dos títulos de renda fixa; fatores que determinam a volatilidade
- Estrutura temporal das taxas de juros;
- Risco de variação das taxas de juros; modelo da duration; duration e imunização; duration modificada;
- Significado econômico da duration; convexidade; variações nas taxas de juros e convexidade.
Carga Horária Básica: 12,0 horas
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CAPITAL DE GIRO E LIQUIDEZ EMPRESARIAL Objetivos O curso visa desenvolver conceitos e técnicas voltados aos problemas empresariais de capital de giro e liquidez. Mais especificamente, a prioridade do curso volta-se à avaliação do equilíbrio financeiro da empresa, do controle de seus investimentos em giro e às repercussões das decisões financeiras sobre a liquidez. São considerados, ainda, os impactos sobre os fluxos de caixa determinados principalmente por alterações nos níveis de estoques, fixação de estratégias de vendas, decisões de vendas a prazo e preços de reposição.
A Quem se Destina Pessoal da área financeira e demais profissionais que demandam por uma formação mais ampla e atual do capital de giro e da posição de liquidez das empresas. A importância da liquidez envolve todas as áreas da empresa comprometidas com a qualidade de suas decisões, controle operacional e competitividade de seus produtos.
Programa
Carga Horária Básica: 20,0 horas
MEDIDAS DE DESEMPENHO E CRIAÇÃO DE VALOR: EVATM, MVA, CFROI
Objetivos A moderna medida do sucesso do desempenho operacional é a criação de valor, conseqüência de uma gestão inovadora que avalia a criação de riqueza como seu objetivo principal. O curso volta-se ao estudo das modernas medidas de criação de valor, como: EVATM, MVA, CFROI, entre outras.São consideradas atualmente as mais importantes medidas do desempenho e sucesso das empresas.
Programa
Carga Horária Básica: 8,0 horas
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| GESTÃO BASEADA NO VALOR |
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Objetivos O curso tem por objetivo desenvolver as métricas e metodologia da moderna gestão baseada no valor, de maneira a garantir o sucesso da empresa e sua continuidade. São estudadas diversas ferramentas voltadas a criação de valor para o acionistas tratadas as questões fundamentais de sua aplicação na realidade da empresa brasileira.
A Quem se Destina A pessoal de diferentes áreas interessados na continuidade e sucesso da empresa.
Programa
Carga Horária Básica: 16,0 horas
FINANÇAS PARA EXECUTIVOS NÃO FINANCEIROS
Objetivos Introduzir os participantes no ambiente das finanças das empresas, capacitando-os a avaliar as várias decisões financeiras e o processo de formação do lucro. Fornecer uma formação bastante clara e prática dos temas atuais relevantes da área financeira, destacando-se como avaliar a situação financeira da empresa, liquidez e rentabilidade, capital de giro e caixa, formação do preço de venda, análise de balanços, endividamento, custo de oportunidade, leverage etc.
A Quem se Destina Empresários, executivos, profissionais liberais e consultores e demais interessados oriundos de áreas não financeiras (Produção, Vendas, RH, Processamento de Dados, Administração etc) e que necessitem de conhecimentos de Finanças Corporativas.
Programa
Carga Horária Básica: 20,0 horas
AVALIAÇÃO DE EMPRESAS (Valuation) Objetivos Apresentar a metodologia e discutir a importância de mensurar o valor de mercado da empresa. Desenvolver estratégias de uma gestão baseada no valor, estabelecendo um posicionamento estratégico nos vários níveis organizacionais que promovam a maximização do valor da empresa. A Quem se Destina Diretores, Titulares, membros do Conselho de Administração, administradores em geral, analistas financeiros e todos aqueles envolvidos na gestão estratégica de uma empresa voltada à maximização de seu valor.
Programa
Carga Horária Básica: 20,0 horas
ESTRUTURA DE CAPITAL E CUSTO DE CAPITAL
Objetivos O curso desenvolve toda a teoria de custo e estrutura de capital dentro de uma visão prática e aplicada a realidade das empresas. O tema é atual e amplamente adotado nas estratégias de criação de valor das empresas competitivas. São discutidos no curso casos práticos de estratégias de financiamento adotadas por diversas empresas brasileiras.
A Quem se Destina Executivos da área financeira e analistas financeiros de investimentos.
Programa
Carga Horária Básica: 8,0 horas
FINANÇAS CORPORATIVAS Objetivos Desenvolver a teoria e a prática das Finanças das Empresas – Corporate Finance, dentro de um ambiente de competitividade e inserido seu conteúdo na realidade brasileira. Efetivamente, o escopo de Finanças vem apresentando relevante evolução nos últimos tempos, determinando uma necessidade constante de atualização de seus profissionais. Dentro da maior complexidade assumida pelos negócios, e de um ambiente econômico que privilegia a agregação de valor e riqueza, o estudo de Finanças apresenta-se como indispensável a todo profissional, permitindo uma compreensão mais ampla da dinâmica das decisões financeiras das empresas.
A Quem se Destina Executivos da área financeira de empresas, consultores financeiros, analistas de investimentos, Titulares e membros do Conselho de Administração Programa
Carga Horária Básica: 20,0 horas
ANÁLISE DE PROJETOS DE INVESTIMENTO Objetivos O curso desenvolve a estrutura básica de elaboração e análise econômica de projetos de investimento de empresas. Discute seus principais aspectos de seleção das melhores alternativas, critérios conflitantes de aceitação de investimentos e a política de investimentos da empresa. Programa
Carga Horária Básica: 12 horas |
CONVERSÃO DAS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS PARA MOEDA ESTRANGEIRA (IFRS E US GAAP)
Objetivos
O curso tem por objetivo apresentar e discutir os principais tópicos de conversão de demonstrações contábeis de acordo com as normas internacionais (IFRS) e norte-americanas de contabilidade (US GAAP).
A Quem se Destina
Profissionais da área de Contabilidade e Controladoria envolvidos no processo de conversão de demonstrações contábeis para moeda estrangeira.
Programa
§ Objetivos da conversão das demonstrações contábeis;
§ Principais diferenças entre os princípios contábeis internacionais e brasileiros;
§ Métodos de conversão (câmbio de fechamento e monetário e não monetário) e moeda funcional;
§ Taxas de conversão: histórica, média e de fechamento;
§ Ganhos e perdas na conversão.
Carga Horária Básica: 12,0 horas
CONTABILIDADE PARA ADVOGADOS
Objetivos
Apresentar, de forma prática e objetiva, os principais tópicos da área contábil de interesse da área jurídica.
A Quem se Destina
Advogados e profissionais que atuam na área jurídica
Programa
- Princípios fundamentais da Contabilidade;
- Informações contábeis e gerenciais e seus usuários;
- Conceitos de Ativo, Passivo, Patrimônio Líquido, Receita, Custo, Despesa, ganhos, Perdas, Lucros e Prejuízos;
- Demonstrações Contábeis: Balanço Patrimonial, Demonstração do Resultado do Exercício, Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido e Demonstrações das Origens e Aplicações de Recursos;
- Tópicos especiais: liquidez, rentabilidade, valor, lucro, retorno e outros.
- Escrituração contábil: plano de contas, contas contábeis e livros obrigatórios.
Carga Horária Básica: 8,0 horas
ANÁLISE DE RELATÓRIOS FINANCEIROS PARA A GERÊNCIA
Objetivos
O estudo da análise de relatórios financeiros vem incorporando uma importante evolução conceitual e prática, abrangendo formas de avaliação que não se limitam aos índices tradicionais de avaliação.
O curso considera os principais avanços verificados no instrumental de avaliação da empresa, visando enfocar de maneira mais ampla e moderna a interpretação do desempenho operacional através de casos e situações da realidade das empresas.
A Quem se Destina
Pelo seu caráter gerencial, o curso se destina a todo profissional envolvido com o controle financeiro, processo decisório e avaliação do desempenho da empresa.
Programa
Interpretação dos demonstrativos financeiros; relatórios em moeda constante; principais indicadores econômico-financeiros de análise; diagrama de índices de desempenho; estudo da liquidez, solvência, ciclo operacional, rentabilidade e lucratividade, e estrutura de capitais; análise giro versus margem; alavancagem financeira e alavancagem operacional; decomposição das taxas de rentabilidade; integração lucro, capital de giro e caixa; modelo dinâmico de projeção e análise do capital de giro; retorno sobre o investimento e viabilidade econômica; como apurar o valor econômico agregado (EVATM); goodwill.
Carga Horária Básica: 20,0 horas
ANÁLISE DO DESEMPENHO OPERACIONAL ATRAVÉS DO ROI (Return on Investment)
Objetivos
Desenvolver os aspectos mais relevantes dos modelos atuais de avaliação de desempenho e acompanhamento da viabilidade econômica das empresas.
O tema é tratado de maneira analítica e ajustado à realidade das empresas brasileiras.
A Quem se Destina
Executivos e profissionais da área financeira preocupados em discutir e reciclar seus conhecimentos e experiência sobre o ROI. Recomendado também a analistas financeiros e investidores.
Programa
O genuíno resultado operacional e sua importância na avaliação do desempenho econômico; margem de contribuição identificada e o retorno sobre o investimento; modelo analítico de avaliação do desempenho econômico; spread econômico; o retorno sobre o capital próprio e o ROI; análise de giro e margem operacional; diagrama de desempenho; estudo mais aprofundado da alavancagem financeira; risco empresarial; o desempenho por unidade de negócios; ROI e decisões que agregam valor; estratégias financeiras.
Carga Horária Básica: 12,0 horas
CONTABILIDADE GERENCIAL
Objetivos
O curso tem como característica básica a aplicação da Contabilidade de Custos para finalidades gerenciais, auxiliando o administrador em suas tarefas de planejamento e controle, tomada de decisões e avaliação do desempenho da empresa.
A Quem se Destina
Empresários, Controllers, Gerentes, Executivos de diversas áreas e demais profissionais interessados em utilizar a Contabilidade e as Finanças das Empresas para fins gerenciais e decisoriais.
Programa
Estrutura básica da Contabilidade de Custos; custeio por absorção e custeio direto (variável); sistema de custeio por atividades (ABC); avaliação de estoques a preços corrigidos e a preços de reposição: inflação da economia, inflação interna da empresa e preço de reposição; ganhos e perdas na estocagem; custo fixo, custo variável e margem de contribuição; seleção de produtos mais lucrativos; descontinuidade de uma linha de produtos; custo de oportunidade para tomada de decisões; apuração do ROI da empresa, por divisão e por produto; formação do preço de venda a vista e a prazo; formação e uso do mark-up; análise custo-volume-lucro; alavancagem operacional; ponto de equilíbrio contábil, financeiro e econômico; decisões com base em custos: comprar versus fabricar.
Carga Horária Básica: 16,0 horas
CUSTOS PARA PLANEJAMENTO E CONTROLE
Objetivos
O curso visa desenvolver os instrumentos de controle de gestão necessários ao processo de tomada de decisões. A preocupação básica é a melhoria de qualidade das informações gerenciais, e em seu uso estratégico em ambiente de competitividade empresarial. O enfoque do curso é bastante prático, abordando a realidade da empresa brasileira.
A Quem se Destina
Controllers e todo o pessoal envolvido nas áreas de análise, planejamento e gerência financeira das empresas e preocupados em aprimorar sua formação técnica e visão estratégica da atividade empresarial.
Programa
- A moderna Controladoria e o gerenciamento da empresa em ambiente competitivo; controles internos;
- Os diferentes métodos de custeio e seus efeitos sobre o lucro;
- Nomenclatura e controle de custos: custos diretos e indiretos; custos aplicados ao controle: custos controláveis, sunk costs;
- Cálculo e aplicações de custos-padrão;
- Depreciação, amortização e exaustão: conceitos, métodos de cálculos, efeitos fiscais, legislação e escrituração;
- Controle orçamentário; objetivos e metas do controle; variações orçamentárias e controle gerencial;
Carga Horária Básica: 16,0 horas
CUSTOS PARA DECISÃO
Objetivos
Desenvolver as mais importantes técnicas e conceitos de Contabilidade de Custos aplicados às decisões empresariais, de forma a contribuir com a otimização de seus resultados. O curso utiliza a Contabilidade de Custos como instrumento de tomada de decisões empresariais.
A Quem se Destina
Gerentes, analistas de custos, supervisores, contadores e demais profissionais que desejam consolidar seus conhecimentos na área de custos.
Programa
- Conceitos básicos de custos e terminologia contábil; classificação dos custos; objetivos e usos da Contabilidade de Custos;
- Esquema básico de implantação da Contabilidade de Custos; exemplos de custeio por absorção e custeio direto; planilhas de custos;
- Custo fixo, custo variável e margem de contribuição; aplicações da margem de contribuição para fins gerenciais; capacidade ociosa; dumping e limitações na capacidade de produção; contribuição marginal;
- Custos fixos identificados e retorno sobre o investimento; resultados por unidades de negócios; diferentes margens de contribuição; eliminação de produtos e departamentos; custeio baseado em atividades (ABC); atividades relevantes e direcionadores de custos;
- Fixação do preço de venda; decisões envolvendo comprar ou produzir; target cost; custos de oportunidade e custos de reposição na definição do preço de venda;
- Relação custo/volume/lucro; margem de segurança operacional; alavancagem operacional e risco; diferentes estruturas de custos; efeitos nas variações nos custos fixos e variáveis.
Carga Horária Básica: 20,0 horas
ANÁLISE DAS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS
Objetivos
O curso considera os principais avanços conceituais e práticos no estudo da estrutura e análise de demonstrativos financeiros, oferecendo uma visão mais ampla da matéria. Introduz em seu conteúdo estudos avançados sobre rentabilidade, formulações analíticas de desempenho, viabilidade econômica e financeira de um negócio e estrutura de equilíbrio financeiro. Destaque ainda deve ser dado ao estudo da metodologia de apuração do valor econômico agregado, moderno indicador do sucesso empresarial.
A Quem se Destina
Pessoal da área financeira de empresas, analistas financeiros e demais profissionais que demandam uma formação mais sólida e moderna na análise de demonstrativos financeiros.
Programa
1. Uma visão da empresa pelos demonstrativos contábeis. As decisões financeiras e o objetivo da empresa. Risco empresarial.
2. O valor do dinheiro no tempo e os demonstrativos contábeis. Realizáveis e exigíveis a longo prazo e suas repercussões sobre o patrimônio líquido.
3. Comparação dos demonstrativos contábeis nos exercícios sociais. Modificações na posição financeira e posição econômica. Análise horizontal e análise vertical. Valores relacionáveis.
4. Estudo da liquidez. Capital circulante líquido e a folga financeira. Indicadores de liquidez. Ciclo operacional e giro dos itens operacionais. Padrões de setores. O conceito de equilíbrio financeiro e a necessidade de investimento em giro. Cálculo e avaliação do EBITDA.
5. Estrutura de capital. Fontes e aplicações de recursos de curto prazo e de longo prazo. Indicadores de endividamento. Estrutura ótima de capital.
6. Análise da rentabilidade e viabilidade econômica de uma empresa. Alavancagem operacional e alavancagem financeira. Indicadores de rentabilidade. Diagrama de índices. Giro e retorno do investimento.
7. Medidas do sucesso empresarial: valor econômico agregado (EVATM) e valor agregado pelo mercado (MVA). Estratégias financeiras: investimento, financiamento e operacionais.
Carga Horária Básica: 24,0 horas
PRÁTICA DE AVALIAÇÃO DO DESEMPENHO ECONÔMICO
Objetivos
O curso tem por objetivo principal desenvolver a aplicação prática do modelo de avaliação do desempenho econômico na empresa. Os participantes, após aulas de revisão da teoria e desenvolvimento do modelo de avaliação, terão um prazo de aplicar o modelo na realidade da empresa, dedicando-se a última aula para apresentação dos resultados e discussões sobre as dificuldades encontradas.
A Quem se Destina
Profissionais da área contábil-financeira, com bom potencial de entendimento e crescente necessidade de interpretar e analisar os resultados da empresa. Objetivo: adquirir conhecimentos para implantar um modelo de avaliação de desempenho econômico na empresa.
Programa
- Conceitos básicos: valor e lucro. Objetivo da empresa e valor para o acionista. Medidas de sucesso empresarial: EVATM (Economic Value Added) e MVA (Market Value Added). Direcionadores de valor.
- Avaliação do desempenho econômico e o modelo da Stern & Stewart. Aplicações práticas. Medidas de desempenho: ROI, ROE, RROI, GAF, EVATM, MVA. Aplicações.
- Seminário: Implantação do modelo de avaliação econômica na empresa. Os participantes apresentarão, ao final do curso, uma proposta de modelo de avaliação econômica direcionado a realidade da empresa. Serão tratados o desenvolvimento do modelo, usos, objetivos e dificuldades práticas de implantação.
Carga Horária Básica: 16,0 horas
CUSTO E PREÇO DE VENDA EM EMPRESAS DE VAREJO
Objetivos
Capacitar os profissionais das empresas de varejo a apurarem corretamente seus custos e estabelecerem preços de venda competitivos.
O curso é essencialmente prático, utilizando exemplos e casos extraídos da realidade das empresas
A Quem se Destina
A todos os profissionais que atuam em empresas de varejo nas áreas operacionais, comerciais e de planejamento (gerentes, compradores, vendedores, supervisores etc), e demais interessados em formar conhecimentos sobre custos e preços de venda em empresas de varejo.
Recomendado também para pequenos e médios empresários do setor varejista que buscam atualização de conhecimentos e melhor qualificação para gerenciar seus negócios.
Programa
- Como apurar corretamente os custos das mercadorias considerando os aspectos fiscais e tributários, tempo de estocagem, e condições de pagamento a fornecedores e de venda a clientes;
- Como formar os preços de venda e estabelecer estratégias competitivas de negociação, administração da margem de lucro;
- É interessante à empresa manter estoques mais altos? Em que condições interessa investir em estoques? Estoques, custos e preços de venda;
- Modelo gerencial de controle de resultados operacionais.
Carga Horária Básica: 12,0 horas
MATEMÁTICA FINANCEIRA COM USO DE CALCULADORAS
Objetivos
O curso tem por objetivo desenvolver os fundamentos conceituais e técnicos da Matemática Financeira, assim como demonstrar suas principais resoluções e aplicações práticas. É atribuída grande importância ao raciocínio financeiro na solução dos problemas.
O curso cobre o uso de calculadoras financeiras com ênfase na linha HP (HP 12 C), abordando suas principais operações básicas e funções financeiras.
A Quem se Destina
Dado seu caráter de módulo básico, o curso é recomendado a todos os profissionais que necessitem aprender Matemática Financeira e que se encontrem preocupados com o aprimoramento de seus conhecimentos técnicos.
Programa
Revisão de matemática; matemática financeira, juros simples e juros compostos; valor presente e valor futuro; equivalência de capitais e de taxas de juros; taxas de juros efetiva, nominal e equivalente; descontos comerciale bancário; juros por dentro e juros por fora; inflação e poder de compra do dinheiro; aplicações financeiras e empréstimos bancários; fluxos de caixa; carência; sistemas de amortização de empréstimos e financiamentos (SAC, Francês, Tabela Price, Americano, Misto e Variável); planilhas financeiras, coeficientes de atualização de dívidas; índices de preços.
Carga Horária Básica: 20,0 horas
CALCULADORA FINANCEIRA – HP 12 – C
Programa
- Operações Básicas de Uso: Teclado, o modo RPN, cálculos, pilha operacional e cálculos em cadeia, intercâmbio de valores, memórias (registradores) e recuperação de números, operações com registradores, a tecla CLEAR (apagar) e LSTx, memória contínua, visor.
- Funções Percentuais e de Calendário: Problemas de cálculo de porcentagem (montante, diferença, porcentagem do total e variação percentual), calendário, datas futuras e datas passadas, número de dias entre duas datas.
- Funções Financeiras: Registradores financeiros, limpeza, cálculo de juros simples, a convenção de fluxo de caixa, cálculos de juros compostos, pagamentos antecipados, postecipados e com carência, período singular de juros, amortizações, fluxos de caixa convencionais e não convencionais, valor presente e valor futuro, taxas equivalentes, cálculo da IRR e do NPV, construção de planilhas financeiras (tabela Price) na HP, análise de investimentos.
- Funções matemáticas e Estatísticas: Inverso, raiz quadrada, logaritmo, expoente, fatorial, arredondamento, parte inteira e parte fracionária de um número, mudança de sinal, média simples e média ponderada, desvio padrão e variância, correlação, ajuste da reta de regressão linear e estimativas lineares.
Carga Horária Básica: 12,0 horas
MATEMÁTICA FINANCEIRA E SUAS APLICAÇÕES
Objetivos
O curso tem por objetivo cobrir não somente os fundamentos técnicos e conceituais da Matemática Financeira, como também desenvolver suas principais aplicações práticas, destacando-se as áreas de compras, vendas, finanças, formação de preços, contabilidade e mercado de capitais. O enfoque adotado no curso é bastante prático e ajustado à realidade dos negócios e da economia.
Está prevista a utilização de calculadoras financeiras durante o curso, co ênfase na linha HP.
A Quem se Destina
Empresários, profissionais e consultores técnicos, executivos financeiros, executivos de compras, vendas e produção, Contadores e demais interessados no aprendizado eficiente da Matemática Financeira e de suas diversas aplicações práticas.
Programa
- Conceitos Gerais de matemática Financeira: juros simples e kuros compostos; formulações; equivalência de capitais; valor presente e valor futuro, fluxos de caixa; fluxos de caixa convencionais e não convencionais; carência e entrada.
- Descontos Bancários: operações de desconto; juros por dentro e juros por fora; o prazo e a taxa nas operações de desconto; borderô; taxas de desconto decrescentes para prazos crescentes.
- Aplicações em Títulos de Renda Fixa: taxas pré-fixadas e taxas posfixadas; a influência do IR; rentabilidade efetiva; remuneração pelo risco da aplicação; aplicações disponíveis no mercado financeiro brasileiro: CDB, Letras de Câmbio, Debêntures, Caderneta de Poupança etc.; mercado interfinanceiro e taxa over; operações hot money.
- Empréstimos para Capital de Giro: duplicatas; reciprocidade bancária e floating bancário; empréstimos para capital de giro; operações financeiras com taxa over; juros por dias úteis e juros por dias corridos; contas garantidas e o método hamburgês; custo efetivo.
- Estratégias Comerciais de Compra e Venda: vendas a vista e vendas a prazo; descontos financeiros; formação do preço de venda a valor presente; estratégias de compras; resultados empresariais a valor presente; custo efetivo das compras a prazo; antecipação de compras de estoque.
- Empréstimos e Financiamentos: elaboração de planilhas de amortização pelos sistemas SAC, Price, Americano e Francês; FINAME; financiamento pela TJLP; operações de arrendamento mercantil – Leasing; custo efetivo; coeficientes de financiamento; operações de financiamento com carência e com entrada; apropriação contábil de encargos financeiros de empréstimos e financiamentos.
- Carteiras: custo (rentabilidade) médio de uma carteira; prazo médio de carteiras; carteiras com prazos diferentes e com diferentes momentos de aplicação.
- Reposição de Ativos e Análise de Investimentos: interpretação e análise dos métodos de engenharia econômica: taxa interna de retorno – IRR e valor presente líquido – NPV; comparações entre os métodos; aspectos conflitantes; custo equivalente anual; critérios de decisão; substituição de ativos.
Carga Horária Básica: 24,0 horas
MATEMÁTICA FINANCEIRA APLICADA AS OPERAÇÕES COMERCIAIS DE COMPRAS
Objetivos
O objetivo básico do curso é o de desenvolver os conceitos e técnicas de Matemática Financeira dentro do ambiente empresarial de compras e suprimentos. O curso tem conteúdo bastante prático, proporcionando o conhecimento das estratégias comerciais dentro da realidade brasileira.
O curso é desenvolvido com o uso de calculadoras financeiras (ênfase na HP 12 – C), permitindo o aprendizado de suas diversas operações e funções disponíveis.
A Quem se Destina
Especialmente recomendado a todo pessoal envolvido com a área de compras e suprimentos da empresa e que deseje obter melhor qualificação técnica e capacidade decisória.
Programa
Critérios e formação dos juros; tipos de taxas de juros: nominal, efetiva, proporcional, equivalente, real e antecipada; taxas prefixadas e taxas pós-fixadas; as taxas de juros de mercado e o custo de oportunidade para as decisões de compras; estratégias de compras; compras a vista versus compras a prazo; descontos para compras a vista e descontos em cascata; custo efetivo das compras a prazo; custo do produto a valor presente e a preço de reposição.
Carga Horária Básica: 12,0 horas
MATEMÁTICA FINANCEIRA APLICADA ÀS OPERAÇÕES DE VENDA E FORMAÇÃO DE PREÇOS
Objetivos
O objetivo básico do curso é o de desenvolver os principais conceitos e técnicas de Matemática Financeira voltados à formulação de estratégias comerciais de vendas e formação de preços.
O curso é desenvolvido de maneira bastante prática, destacando a realidade brasileira no que se refere às condições da economia, mercado financeiro, tributos etc.
Está previsto no curso o uso de calculadoras financeiras (ênfase na HP 12 – C), suas principais operações e funções disponíveis.
A Quem se Destina
É preferencialmente indicado a executivos e profissionais da área de vendas que estejam interessados em desenvolver suas qualificações técnicas e conceituais. É recomendado, também, a pessoal de outras áreas que necessite conhecer mais qualificadamente a estrutura de preços e estratégias comerciais das empresas.
Programa
Como são formados os juros; diversos tipos de taxas de juros; estrutura das taxas prefixadas e pós-fixadas; créditos comerciais e cálculo de seus custos efetivos; custo de oportunidade das vendas a prazo; como formar preços de vendas; impostos incidentes sobre as vendas; metodologia de embutir os impostos sobre as vendas no preço final do produto; fator de mark-up para o cálculo do preço de venda; descontos financeiros; margem de contribuição a valor presente e a preço de reposição; formação do preço de venda a prazo; matemática financeira, estratégias de vendas e preços competitivos.
Carga Horária Básica: 12,0 horas
ANÁLISE ECONÔMICA DE INVESTIMENTOS
Objetivos
O curso tem por objetivo cobrir não somente os fundamentos técnicos e conceituais da Matemática Financeira, como também aprofundar o conhecimento e desenvolver suas principais aplicações práticas no âmbito da análise de investimentos.
O enfoque adotado no curso procura o raciocínio financeiro, de maneira a permitir um conhecimento mais sólido e eficiente na solução de problemas específicos de avaliação econômica de investimentos.
Está prevista a utilização de calculadoras financeiras com ênfase na linha HP.
A Quem se Destina
A todos os profissionais interessados no estudo das técnicas de Matemática Financeira aplicadas à análise de investimentos.
Para um melhor aproveitamento do curso, é recomendável que os participantes possuam um conhecimento prévio básico de matemática Financeira e uso de Calculadoras Financeiras.
Programa
- Cálculo Financeiro: formação das taxas de juros; diferentes tipos de taxas; equivalência financeira; acumulação de capital; fluxos de caixa.
- Métodos de Avaliação Econômica de Investimentos: valor presente líquido; taxa interna de retorno; tempo de recuperação do capital – payback; custo equivalente anual; taxa de rentabilidade e índice de lucratividade; critério de decisão; o timing do investimento.
- Análise Crítica dos Métodos: o pressuposto do reinvestimento dos fluxos intermediários de caixa; comparações entre a taxa interna de retorno e o valor presente líquido; alternativas com múltiplas taxas interna de retorno; decisões conflitantes; a intersecção de Fischer.
- Análise Comparativa de Projetos: comparações entre alternativas de investimentos; investimentos com disparidade de tamanho e disparidade de tempo; comparando projetos com diferentes vidas úteis; projetos mutuamente excludentes, projetos dependentes e projetos independentes; avaliação de investimentos sob racionamento de capital.
Carga Horária Básica: 16,0 horas
MATEMÁTICA FINANCEIRA E SUAS APLICAÇÕES NO MERCADO FINANCEIRO
Objetivos
A primeira parte do curso envolve uma revisão de matemática Financeira, abordando seus conceitos básicos e instrumental de análise. É dispensada ainda atenção para o aprendizado da calculadora financeira (ênfase na HP 12 – C), suas principais operações e funções diversas.
Posteriormente, todo aprendizado é aplicado ao ambiente do mercado financeiro, analisando-se suas principais operações, instrumentos e metodologias de cálculo.
A Quem se Destina
A todos os profissionais interessados na aplicação da Matemática Financeira nas operações praticadas no mercado financeiro nacional.
Programa
Matemática Financeira e formação das taxas de juros; cálculos financeiros com taxas prefixadas e pós-fixadas; operações com títulos de renda fixa e incidência de IR; créditos comerciais, descontos de duplicatas e operações hot money; CDI; IOF; spread bancário; contas garantidas com taxas flutuantes; reciprocidade bancária; prazo médio e desconto médio de borderô de duplicatas; taxas antecipadas e taxas postecipadas; juros por dia útil e juros por dia corrido; taxa efetiva e taxa over; crédito direto ao consumidor; coeficientes de financiamento e de leasing; Finame e TJLP; taxa média e prazo médio de carteiras; indexadores da economia e taxa referencial de juros.
Carga Horária Básica: 16 horas